影响应纳税额通常有（ ）因素。
a.
速算扣除数
b.
税率
c.
当月收入
d.
计税依据
答案是：BD
税收筹划的原则是（ ）。
a.
尽量少缴税
b.
节税效益最大化
c.
合法性
d.
综合性
答案是：BCD
下列（ ）需就其来自全球范围的收入纳税。
a.
中国境内无住所而在中国境内连续居住满五年的非中国公民
b.
中国境内无住所而在境内居住不满五年的个人从中国境内取得所得
c.
中国境内无住所而在境内居住不
答案是：AD
信托可以将财产的所有权与（ ）分离。
a.
债权
b.
管理权
c.
使用权
d.
受益权
答案是：BC
信托的设立条件有（ ）。
a.
特定目的
b.
信任基础
c.
书面契约
d.
信托财产
答案是：ABCD
信托理财的特点包括：（ ）。
a.
受托人责任重大
b.
信托财产的安全性强
c.
委托人责任的无限性
d.
受托人管理信托财产更方便
答案是：ABD
黄金在个人理财中的优势表现在以下几个方面：（ ）。
a.
抵御通货膨胀的负面影响
b.
获得掌握财富的永久自由
c.
套现方便
d.
投资、收藏两相宜
答案是：ABCD
黄金 T+D 现货延期交收业务特点是（ ）。
a.
保证金交易
b.
每日涨跌停幅度
c.
可双向交易
d.
不可提实物
答案是：ABC
黄金有三种基本价格：（ ）
a.
市场价格
b.
现货价格
c.
官方价格
d.
生产价格
答案是：ACD
成色的高低，可把熟金分为（ ）三种。
a.
色金
b.
矿金
c.
纯金
d.
赤金
答案是：ACD
小李购买中国体育彩票中奖一次，收入 9988 元，应按税率（ ）交纳
个人所得税。
a.
10%
b.
20%
c.
15%
d.
0
答案是：D
下列（ ）不是我国个人所得税的纳税人。
a.
中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境外取得所得
b.
在中国境内有住所的个人
c.
中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人从中国境内取得所得
答案是：A
2011 年 9 月 1 日起，我国个税免征额上调至（ ）。
a.
1600 元／月
b.
2000 元／月
c.
5000 元／月
d.
3500 元／月
答案是：D
按照规定，信托理财起点一般在（ ）以上。
a.
1000 元
b.
10 万元
c.
5 万元
d.
1 万元
答案是：B
信托可以将财产的所有权与（ ）分离。
a.
债权
b.
使用权
c.
债务
d.
受益权
答案是：B
信托关系当事人不包括（ ）。
a.
受托人
b.
受益人
c.
债务人
d.
委托人
答案是：A
黄金期货的交易单位为 1 手等于（ ）。
a.
10克
b.
100克
c.
1000克
d.
1 克
答案是：C
黄金 T+D 现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（ ）。
a.
15%
b.
10%
c.
5%
d.
7%
答案是：D
黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（ ）。
a.
15%
b.
10%
c.
7%
d.
5%
答案是：C
布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1
美元可以兑换（ ）盎司黄金。
a.
1/5
b.
1/35
c.
1/10
d.
1/7
答案是：B
陆敏到另一家企业兼职取得收入不到 2000 元，不用缴纳个人所得税。
选择一项：
对
错
答案是：F
我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。
选择一项：
对
错
答案是：F
个人所得税一般采用累进税率，体现对高收入者多征税，对低收入者少征税，
从而达到公平收入分配的目的。
选择一项：
对
错
答案是：T
公益信托的存续期无限，不会被终止。
选择一项：
对
错
答案是：F
委托人以他人为受益人而设立的信托，是他益信托。
选择一项：
对
错
答案是：T
委托人不可以同时以自己和他人为共同受益人而设立信托。
选择一项：
对
错
答案是：F
信托理财的本质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理的制度。
选择一项：
对
错
答案是：T
国际黄金价格与原油期货价格的涨跌存在负相关关系。
选择一项：
对
错
答案是：F
我国的 K 金目前是按每 K 含纯金 4.1666%的标准计算的。
选择一项：
对
错
答案是：T
黄金投资的最终目的是为了分散投资风险，进行更好的资产配置。
选择一项：
对
错
答案是：T
根据外汇交割时间，汇率分为（ ）。
a.
即期汇率
b.
买入汇率
c.
远期汇率
d.
卖出汇率
答案是：AC
在间接标价法下，外国货币量增加，表示（ ）。
a.
外币升值
b.
外币贬值
c.
本币贬值
d.
本币升值
答案是：外币贬值, 本币升值
外汇必须具有以下三个基本特征：（ ）。
a.
可兑换性
b.
国际性
c.
可流通性
d.
可偿性
答案是：ABD
根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（ ）两种。
a.
固定收益型
b.
不保本型
c.
保本型
d.
浮动收益型
答案是：BC
结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（ ）。
a.
与信用挂钩
b.
正向挂钩
c.
设定区间挂钩
d.
反向挂钩
答案是：BCD
红利分配有两种方式：（ ）。
a.
增额红利
b.
现金领取
c.
抵缴保险费
d.
现金红利
答案是：AD
按照保险标的不同，保险可以分（ ）。
a.
医疗保险
b.
责任保险
c.
人身保险
d.
财产保险
答案是：BCD
保险理财的原则是：（ ）。
a.
保值增值
b.
量力而行
c.
经济补偿
d.
转移风险
答案是：ABD
保险具有（ ）功能。
a.
保值增值
b.
资金融通
c.
社会管理
d.
经济补偿
答案是：BCD
健康保险按给付方式划分，一般可分为（ ）。
a.
拒付型
b.
给付型
c.
报销型
d.
津贴型
答案是：BCD
当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（ ）。
a.
下降
b.
贴水
c.
升水
d.
上升
答案是：D
当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（ ）。
a.
贴水
b.
升水
c.
升值
d.
贬值
答案是：A
假设某日英镑兑人民币的汇率为 13.3530，当英镑兑人民币的汇率为 13.2274
时，英镑兑人民币变化幅度为：（ ）。
a.
-0.94%
b.
1.05%
c.
0.94%
d.
答案是：A
假设 1 美元=88.25 日元，当日元汇价下跌 10 点，1 美元 =（ ）日元。
a.
88.35
b.
87.25
c.
89.25
d.
88.15
答案是：A
上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（ ）。
a.
SIBOR
b.
LIBOR
c.
SHIBOR
d.
HIBOR
答案是：C
根据《保险法》，投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有
严重影响的，保险人对保险合同解除前发生的保险事故（ ）。
a.
根据双方协商，可承担部分赔偿或给付保险金的责任，并退还部分保险费
b.
不承担
答案是：D
是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
a.
利差益
b.
险差益
c.
费差益
d.
死差益
答案是：A
保险人对人身保险的保险费，（ ）用诉讼的方式来要求投保人支付。
a.
不可以
b.
可以
c.
不确定
d.
在一定的条件下可以
答案是：A
投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公
司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（ ）
a.
中止或失效
b.
解除
c.
撤销
d.
终止
答案是：A
寿险中，要求投保人在（ ）必须具有可保利益。
a.
理赔时
b.
投保时和理赔时
c.
投保时
d.
投保时或理赔时
答案是：C
在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。
选择一项：
对
错
答案是：T
现在国际外汇交易的主流是投机性的，和国际贸易的影响不大。
选择一项：
对
错
答案是：F
做空即投资者先卖出一种预期会贬值的货币，希望于跌市中获利。
选择一项：
对
错
答案是：T
按间接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。
选择一项：
对
错
答案是：F
按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。
选择一项：
对
错
答案是：T
保单撤销权是指投保人在收到寿险保单之日起 15 天内，向保险公司申请退保
险，保险公司将全额退还所收保险费。
选择一项：
对
错
答案是：F
目前在个人意外伤害保险中，保险金额最低为 1000 元，最高为 100 万元。
选择一项：
对
错
答案是：T
保险具有免于债务追偿功能。
选择一项：
对
错
答案是：T
社会保险属于强制保险，商业保险属于自愿保险。
选择一项：
对
错
答案是：T
投保人通过购买保险，获得保险金的时候仍然需要纳税的。
选择一项：
对
错
答案是：F
契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（ ）。
a.
融资渠道不同
b.
投资者的地位不同
c.
法律依据不同
d.
法人资格不同
答案是：ABCD
一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（ ）。
a.
申购费
b.
赎回手续费
c.
管理费
d.
认购费
答案是：ABC
根据基金单位是否可增加或赎回，基金可分为（ ）。
a.
封闭式基金
b.
公司型投资基金
c.
开放式基金
d.
契约型投资基金
答案是：封闭式基金, 开放式基金
根据组织形式的不同，基金可分为（ ）。
a.
封闭式基金
b.
开放式基金
c.
公司型投资基金
d.
契约型投资基金
答案是：公司型投资基金, 契约型投资基金
根据投资对象的不同，基金可分为（ ）。
a.
货币市场基金
b.
开放基金
c.
债券基金
d.
指数基金
答案是：债券基金, 货币市场基金, 指数基金
沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价的（ ）。
a.
±20%
b.
±5%
c.
±10%
答案是：BC
委托交易品种主要包括：（ ）。
a.
基金
b.
债券
c.
股票
d.
国债回购
答案是：ABCD
委托这一环节一般分为哪几种形式？
a.
柜台委托
b.
电话委托
c.
网上交易
d.
代理委托
答案是：ABC
债券按实物形态区分为哪几种？（ ）
a.
记账式债券
b.
凭证式债券
c.
公司债券
d.
实物券
答案是：ABD
香港股票市场的投资品种有（ ）。
a.
红筹股
b.
蓝筹股
c.
窝轮
d.
交易所交易基金
答案是：ABCD
开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（ ）工作日后向基金销售
网点进行查询。
a.
T+1
b.
T+2
c.
T+0
d.
T+7
答案是：B
按组织形式投资基金可分为（ ）和公司型投资基金。
a.
开放式投资基金
b.
契约式投资基金
c.
封闭型投资基金
d.
指数基金
答案是：B
按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中，每个基金投资于股票、债券的
比例不能少于其基金资产总值的（ ）。
a.
80%
b.
70%
c.
90%
d.
100%
答案是：A
下列（ ）不是指数基金的优点？
a.
收益较高
b.
监控管理工作简单
c.
延迟纳税
d.
风险较小
答案是：A
基金收益分配不得低于基金净收益的（ ）。
a.
80%
b.
70%
c.
100%
d.
90%
答案是：D
导致我国股市与经济走势异动的重要原因之一是（ ）。
a.
就业和国际收支状况
b.
通货膨胀上升
c.
管理层的决策
d.
国民生产总值的变化
答案是：C
股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（ ）。
a.
票面价值
b.
清算价值
c.
账面价值
d.
内在价值
答案是：C
收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的 K 线是（ ）。
a.
T 型
b.
倒 T 型
c.
阳线
d.
阴线
答案是：B
日 K 线图中包含四种价格，即（ ）。
a.
开盘价、收盘价、平均价、最低价
b.
开盘价、收盘价、最低价、最高价
c.
收盘价、最高价、最低价、中间价
d.
开盘价、收盘价、最低价、中间价
答案是：B
投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（ ），二是流通过程所带来的
买卖差价。
a.
资本利得
b.
股份公司的盈利
c.
股息和红利
d.
配股
答案是：C
开放式基金的认购和申购是一回事。
选择一项：
对
错
答案是：F
如果一个工作日内的基金单位净赎回申请超过当日基金单位总份数的5%，就
认为是发生了巨额赎回。
选择一项：
对
错
答案是：F
开放式基金的价格与其每单位资产净值有非常密切的相关性。
选择一项：
对
错
答案是：T
封闭型基金市场价格与其每份基金的单位资产净值不存在必然联系。
选择一项：
对
错
答案是：T
指数基金相对来说管理费用较多。
选择一项：
对
错
答案是：F
B 股是以人民币标明面值，供国外投资者以人民币购买的股票。
选择一项：
对
错
答案是：F
技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供求因素。
选择一项：
对
错
答案是：T
对于带有上下影线的阳线，上影线越长，下影线越短，对多方越有利。
选择一项：
对
错
答案是：F
带有下影线的光头阳线，常常预示着空方的实力比较强。
选择一项：
对
错
答案是：F
出现十字星的 K 线往往暗示着行情要反转。
选择一项：
对
错
答案是：T
银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（ ）
a.
帮助客户选择金融产品并以实现理财目标
b.
分析客户的财务状况
c.
了解和发掘客户需求
d.
制订客户财务管理目标和计划
答案是：ABCD
资产配置的步骤包括：（ ）。
a.
制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少。
b.
评估自身风险承受能力
c.
选择时机，即在什么时候完成投资组合。
d.
选择具体的理财产品，构建投资
答案是：ACD
个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利
率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（ ）几种。
a.
5 年以上
b.
5 年以下
c.
1 年以上
答案是：5 年以上, 5 年以下
进行理财规划时资产配置的策略包括：（ ）。
a.
买入并持有策略
b.
非恒定比率法
c.
制订投资策略
d.
恒定比率调节法
答案是：ABD
购买银行理财产品的步骤包括：（ ）。
a.
选择一个信任的银行
b.
了解自己的理财目标
c.
了解投资者购买的产品
d.
评估自身风险承受能力
答案是：ABCD
实现个人理财目标应注意因素：（ ）。
a.
时间性
b.
可行性
c.
操作性
d.
总体性
答案是：ABCD
下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？
a.
投资基金
b.
信托产品
c.
外汇
d.
国债
答案是：ABD
我们把理财价值观分成四种类型，即（ ）
a.
偏购房型
b.
偏子女型
c.
偏退休型
d.
偏当前享受型
答案是：ABCD
家庭生命周期可以分为（ ）阶段。
a.
形成期
b.
成熟期
c.
衰老期
d.
成长期
答案是：ABCD
个人理财目标有以下几方面的特征：（ ）。
a.
总体性
b.
周期性
c.
个人性
d.
阶段性
答案是：ABD
下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（ ）。
a.
提高利率
b.
提高存款准备金率
c.
发行央行票据
d.
在公开市场上买入国债
答案是：D
金融理财的根本意义在于（ ）。
a.
减轻税收负担
b.
一生财务资源配置效用的最大化
c.
保障退休后的生活
d.
财富管理和风险管理
答案是：B
王先生的账单日为每月 5 日，到期还款日为每月 23 日。王先生有一笔消费发
生在 4 月 6 日，他享用的免息期就可以长达（ ）。
a.
47天
b.
48天
c.
49天
d.
答案是：A
以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（ ）。
a.
70%
b.
80%
c.
90%
d.
60%
答案是：A
办理个人汽车贷款程序正确的是（ ）。
（1）借款人申请贷款，填写《汽车消费贷款申请表》
（2）借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订《购车合同》
（3）贷款审批
（4）签约
答案是：C
下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（ ）。
a.
要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
b.
要有足够的耐心
c.
要投资易了解、前景看好的企业
d.
要投资资源垄断
答案是：B
家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
a.
5
b.
10
c.
8
d.
12
答案是：B
保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。
a.
8%
b.
15%
c.
20%
d.
10%
答案是：D
家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（ ）。
a.
20%
b.
10%
c.
40%
d.
30%
答案是：D
根据 72 定律，如在银行存款 10 万元，年利率是 4%，那么经过多少年才能增
值为 20 万元？
a.
18 年
b.
15 年
c.
2.5 年
d.
24 年
答案是：A
偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲。
选择一项：
对
错
答案是：T
个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过 2 年。
选择一项：
对
错
答案是：F
如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
选择一项：
对
错
答案是：F
个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。
选择一项：
对
错
答案是：T
每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。
选择一项：
对
错
答案是：T
通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。
选择一项：
对
错
答案是：T
在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发展。
选择一项：
对
错
答案是：F
在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软；利率上升，货币汇率走势偏好。
选择一项：
对
错
答案是：T
个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
选择一项：
对
错
答案是：T
目前为：
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