在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定的金融工具称为（　）。
A.基础性金融工具??
B.金融衍生工具
C.派生金融工具

答案是：B

在金融远期合约中，交易双方约定的成交价格为（　）。
A.交割价格?
B.合约价格
C.交易价格?
D.．约定价格

答案是：A

货币的两个最基本的职能是（ ）
A.价值尺度与流通手段
B.价值尺度与支付手段
C.流通手段与支付手段
D.价值尺度与价值贮藏

答案是：A

提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（ ）
A.凯恩斯
B.马克思
C.费雪
D.马歇尔

答案是：B

银行券属于（ ）
A.实物货币
B.商品货币
C.金属货币
D.信用货币

答案是：D

企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（ ）企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（ ）
A.商业信用
B.消费信用
C.银行信用
D.民间信用

答案是：A

在我国的货币层次划分中，证券公司的客户保证金存款属于
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3

答案是：C

金融远期合约中，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为（　）。
A.卖方?
B.多头
C.．多方
D.空头

答案是：D

交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议是（　）。
A.期货合约
B.期权合约
C.远期外汇合约?
D.远期利率协议

答案是：D

影响汇率变动的短期因素有
A.通货膨胀
B.经济增长
C.国际收支
D.政府干预

答案是：D

赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是（　）。
A.看涨期权
B.看跌期权
C.美式期权
D.欧式期权

答案是：B

金融期货中最早出现的品种是
A.债券期货
B.外汇期货
C.股票期货
D.利率期货

答案是：B

投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入（　）。
A.股票期权?
B.期货期权
C.看涨期权?
D.看跌期权

答案是：D

允许期权的持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的期权合约是（　）。
A.美式期权?
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权

答案是：A

由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来损失的可能性，这种风险被称为
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.系统风险

答案是：C

汇率的自由浮动又被称为
A.管理浮动
B.肮脏浮动
C.平行盯住浮动
D.清洁浮动

答案是：D

我国消费信用的主要形式是
A.商业银行的消费信贷
B.赊销
C. 信用卡
D.透支

答案是：A

金融期权合约在保证金上要求是（　）。
A.合约的买卖双方都须交纳保证金
B.合约的买卖双方都不需要交纳保证金
C.合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金
D.合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳

答案是：D

在下列债券中风险最低、利率水平也最低的是
A.政府债券
B.金融债券
C. 公司债券
D.抵押债券

答案是：A

金融期权合约是（　）。
A.都是标准化合约
B.都是非标准化合约
C.既有标准化合约，也有非标准化合约
D.可随意选用标准化合约或非标准化合约

答案是：C

货币市场的突出特点是
A.交易期限短
B.风险性高
C.盈利性强
D.交易额小

答案是：A

在盈亏风险承担方面，金融期权合约中的卖方（　）。
A.损失可能无限，盈利可能无限
B.损失有限，盈利有限
C.损失有限，盈利可能无限
D.损失可能无限，盈利有限

答案是：D

债券的票面年收益与票面额的比率是指
A.实际收益率
B.现时收益率
C.持有其收益率
D.名义收益率

答案是：D

比较优势理论在金融领域最生动的运用是（　）。
A.金融互换???
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期

答案是：A

由于金融市场上金融工具交易价格的波动而给金融工具的持有者带来损失的可能性，这种风险被称为
A.信用风险
B.流动性风险
C. 市场风险
D.系统风险

答案是：C

交易双方互相交换金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币币种不同的两笔资金及其利息的业务是（　）。
A.债券互换?
B.股票互换
C.利率互换
D.货币互换

答案是：D

金融期货中最早出现的品种是
A.债券期货
B.外汇期货
C.股票期货
D.利率期货

答案是：B

与商业银行存款货币创造呈正比的因素是
A.原始存款
B.法定存款准备率
C. 超额存款准备率
D.现金漏损率

答案是：A

证券市场信用控制属于
A.选择性货币政策工具
B. 一般性货币政策工具
C.直接信用控制
D.间接信用指导

答案是：A

现代经济中最基本、占主导地位的信用形式是
A.银行信用
B.商业信用
C.商业信用
D.消费信用

答案是：A

可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（ ）
A.2年以上
B.3年以上
C.4年以上
D.5年以上

答案是：D

我国代表国家制定和执行货币政策的是（ ） 。
A.政策性银行
B.财政部
C.银监会
D.中国人民银行

答案是：D

由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，共境内外投资者买卖的股票是
A.N股
B.B股
C.H股
D.S股

答案是：B

属于投资性资金信托的是（ ）
A.信托贷款
B.委托贷款
C.信托投资
D.信托存款

答案是：C

下列不属于保险合同当事人的是（ ）
A.保险人
B.投保人
C.被保险人
D.受益人

答案是：D

在我国目前工资制度下，在工资的发放中货币发挥着（ ）的职能。
A.价值尺度
B.流通手段
C.支付手段
D.贮藏手段

答案是：C

短期政府债券最早出现于
A. 英国
B.美国
C.法国
D.日本

答案是：A

最基本的个人金融业务是（ ） 。
A.储蓄业务
B.贷款业务
C.保险业务
D. 信用卡业务

答案是：A

关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（ ）
A.只允许办理经纪业务
B.只允许办理自营业务
C.可同时办理经纪业务和自营业务
D.不可同时办理经纪业务和自营业务

答案是：C

满足了商业银行等金融机构间相互融资需要的是
A.贴现
B.转贴现
C. 再贴现
D.承兑

答案是：B

对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（ ）
A.股票和债券发行皆为注册制
B.股票和债券发行皆为核准制
C.股票和债券发行皆为审批制
D.股票发行为核准制，债券发行为审批制

答案是：D

股票技术分析最根本、最核心的条件是
A.假设市场行为涵盖一切信息
B.假设价格沿趋势移动
C. 假设一切历史会重演
D.市场价值规

答案是：B

财务公司属于（ ） 。
A.银行金融机构
B. 非银行金融机构
C.证券公司
D.基金公司

答案是：B

投资银行参与风险投资主要通过哪个部门进行
A.并购部
B.投资咨询部
C.管理咨询部
D.风险资本部

答案是：D

金融互换合约产生的理论基础是
A.比较优势理论
B.最适度货币区理论
C.一价定律
D.真实票据理论

答案是：A

目前中国人民银行发行的 1 元硬币属于（ ） 。
A. 金属货币
B.实物货币
C.本位币
D.辅币

答案是：C

有“央行的央行”之称的国际金融机构是
A.国际货币基金组织
B.世界银行
C.国际投资争端处理中心
D.国际清算银行

答案是：D

以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（ ）
A.募集发行
B.出售发行
C.竞标发行
D.拍卖发行

答案是：B

下列属于狭义表外业务的是
A.信托
B.担保
C.支付结算
D.租赁

答案是：B

（ ）是一种以国债为主要投资对象的证券投资基金。
A.国债基金
B. 债券基金
C.国库券基金
D.股票基金

答案是：A

被称为商业银行管理生命线的是
A.资产负债管理
B. 资本管理
C.风险管理
D.绩效管理

答案是：C

国际货币基金组织最主要的资金来源是
A.成员国认缴的特种基金
B.向官方和市场的借款
C.成员国认缴的基金份额
D.成员国的捐赠

答案是：C

一直对汇率采取间接标价法的国家是（ ）
A.美国
B.英国
C.日本
D.中国

答案是：B

巴塞尔协议提出的资本充足实质上是监管资本的
A.最高要求
B.最低要求
C.一般要求
D.强制要求

答案是：B

目前我国定期存款属于的货币层次是（ ）
A.M0
B.M1
C.M2
D.不确定

答案是：C

各国中央银行最常用的货币政策工具是（ ） 。
A.再贴现政策
B.存款准备金政策
C.窗口指导
D.公开市场操作

答案是：D

只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约是指
A.欧式期权
B.美式期权
C.看涨期权
D.看跌期权

答案是：A

目前我国划分货币供给层次的依据是（ ）
A.收益性
B.流动性
C.安全性
D.风险性

答案是：B

理财应具备几项基本原则，以下原则不正确的是（ ） 。
A.量入为出，量力而行
B.做足功课，不盲目投资
C. 高收益，低风险
D. 控制欲望，不可贪婪

答案是：C

属于中央银行负债业务的是
A.国外资产
B.对政府债权
C.对金融机构债权
D.储备货币

答案是：D

马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（ ）
A.成正比
B.成反比
C.不相关
D.不确定

答案是：A

一般情况下，开放式基金的赎回价格取决于下列哪一天的基金净值（ ） 。
A.赎回日前第三天
B. 赎回日前一天
C.赎回当日
D.赎回日前第二天

答案是：C

我国民族资本自建的第一家股份制银行是
A.东方银行
B.中国通商银行
C.丽如银行
D.户部银行

答案是：B

货成正比币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（ ）
A.数量
B.重量
C.批量
D.次数

答案是：D

与商业银行存款货币创造呈正比的因素是
A.国外资产
B.对政府债权
C.对金融机构债权
D.储备货币

答案是：D

能够有效防止道德风险发生的原则是
A. 保险利益原则
B.最大诚信原则
C.损失补偿原则
D.近因原则

答案是：A

目前我国的两个证券交易所分别设在（ ） 。
A.重庆和广州
B.北京和天津
C.上海和深圳
D. 上海和北京

答案是：C

是商业银行最基本、最重要的业务
A.负债业务
B.资产业务
C.贷款业务
D.表外业务

答案是：A

在下列投资品种中，风险最高的是（ ） 。
A. 企业债
B.国债
C. 期货
D.股票

答案是：C

在弗里德曼的货币需求理论中，决定货币需求量的重要因素是
A.永恒收入
B.货币的名义报酬率
C.债券的名义报酬率
D.股票的名义报酬率

答案是：A

以虚假的凭证和单据向外汇指定银行骗得外汇，其行为构成( )。
A. 套汇
B. 售汇
C. 结汇
D.逃汇

答案是：A

按规定可计入商业银行附属资本的债券是
A.普通金融债券
B.次级金融债券
C.混合资本债券
D.可转换债券

答案是：C

债券代表其投资者的权利，这种权利称为（ ） 。
A. 债权
B.资产所有权
C.财产支配权
D.资金使用权

答案是：A

贴现债券的发行属于（ ） 。
A.平价发行
B.溢价发行
C.折价发行
D. 都不是

答案是：C

投资银行不承担证券承销风险的方式是
A.代销
B.包销
C. 全额包销
D.余额包销

答案是：A

货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（ ）
A.法定存款准备金率
B.流动性比率
C.货币乘数
D.基准利率

答案是：C

商业银行流动性最强的资产是
A.贷款
B.贴现
C.证券投资
D.现金资产

答案是：D

反映商业银行实际拥有的资本水平，也是其可以直接利用的资金来源的是
A.核心资本
B.监管资本
C.经济资本
D.账面资本

答案是：D

股票市场上常常会被提到的"IPO"的意思是（ ） 。
A. 已有股票的公司再次私募股票
B.公司第一次私募股票
C.已有股票的公司再次公募股票
D.首次公开发行，即公司第一次公募股票

答案是：D

从内部风险管理者的角度可把商业银行资本定义为
A.经济资本
B.账面资本
C.监管资本
D.核心资本

答案是：A

我国货币层次在的M0即现钞是指商业银行的库存现金、居民手中的现钞和企业单位的备用金。
A.正确
B.错误

答案是：B

在不兑现的信用货币制度条件下，信用货币具有无限法偿的能力。
A.正确
B.错误

答案是：B

一定时期内货币流通速度与现金、存款货币的乘积就是货币存量。
A.正确
B.错误

答案是：B

称量货币在使用时需要验成色称重量。
A.正确
B.错误

答案是：A

金币本位制、金汇兑本位制和金块本位制下金币可以自由铸造、辅币限制铸造。
A.正确
B.错误

答案是：B

各国都是以流动性作为划分货币层次的主要标准。
A.正确
B.错误

答案是：A

在我国货币层次中，M1的流动性大于M2，M2的统计口径大于M1。
A.正确
B.错误

答案是：A

牙买加体系规定美元和黄金不再作为国际储备货币。
A.正确
B.错误

答案是：B

企业的债权信用规模影响着企业控制权的分布，由此影响利润的分配
A.正确
B.错误

答案是：B

升水是远期汇率低于即期汇率，贴水是指远期汇率高于即期汇率。
A.正确
B.错误

答案是：B

马克思的货币理论表明货币是固定充当一般等价物的商品。
A.正确
B.错误

答案是：A

电汇汇率，信汇汇率和票汇汇率是按照汇兑方式划分的，一般来说信汇汇率和票汇汇率水平高于电汇汇率水平。
A.正确
B.错误

答案是：B

电子货币是通过电子网络进行支付的数据，而这些电子数据的取得基于持有人的现金或存款。
A.正确
B.错误

答案是：A

信用是一种借贷活动，是在社会大分工的基础上产生的
A.正确
B.错误

答案是：B

银行券只在不兑现的信用货币制度下流通，在金属货币制度中不存在
A.正确
B.错误

答案是：B

在间接标价法下，汇率越高，单位外币所能兑换的本国货币越多，表示外币升值而本币贬值。
A.正确
B.错误

答案是：B

一般来说，一国货币贬值，会使出口商品的外币价格上涨，导致进口商品的本币价格下跌。
A.正确
B.错误

答案是：B

本位货币单位以下的小面额货币是主币。
A.正确
B.错误

答案是：B

金币本位制条件下，流通中的货币都是金铸币
A.正确
B.错误

答案是：B

任何信用活动都会导致货币的变动：信用的扩张会增加货币借给，信用紧缩半减少货币供给；信用资金的调剂将影响货币流通速度和货币供给的结构
A.正确
B.错误

答案是：A

凯恩斯的流动偏好论认为利率是由借贷资金的供求关系决定的
A.正确
B.错误

答案是：B

相对购买力评价是指某一点两国的一般物价水平决定了两国货币的汇率水平。
A.正确
B.错误

答案是：B

以复利计息，考虑了资金的时间价值因素，对贷出者有利
A.正确
B.错误

答案是：A

有违约风险的公司债券风险溢价必须为负，违约风险越大，风险溢价越低
A.正确
B.错误

答案是：B

经济泡沫主要表现在虚拟资产上，如股票。一般实物资产不会出现泡沫
A.正确
B.错误

答案是：B

一国的生产善、市场状况以及对外经济善者对利率有影响
A.正确
B.错误

答案是：B

分割市场理论认为收益率曲线的开关取决于投资者对未来短期利率变动的预期
A.正确
B.错误

答案是：B

个人信用主要是指个人作为债权人的信用活动
A.正确
B.错误

答案是：B

金融业特殊的高风险，一是表现其经营对象的特殊性———货币资金，二是其具有很高的负债比率
A.正确
B.错误

答案是：A

通过办理商业票据的贴现或抵押贷款等方式，商业信用可以转变为银行信用
A.正确
B.错误

答案是：A

利率管制严重制约了利率作为经济杠杆的作用，对经济毫无益处
A.正确
B.错误

答案是：B

降低交易成本并提供金融便利的功能是所有金融机构具有的基本功能
A.正确
B.错误

答案是：B

商业信用是工商企业之间提供的信用，它以借贷活动为基础
A.正确
B.错误

答案是：B

金融机构提供有效的支付结算服务是适应经济发展需求最早产生的功能
A.正确
B.错误

答案是：A

国际开发协会的活动宗旨主要是向最贫穷的成员国提供无息贷款，促进它们的经济发展，这种贷款具有援助性质
A.正确
B.错误

答案是：A

银行信用是以货币形态提供的信用，与商品买卖活动规模密切相关
A.正确
B.错误

答案是：B

出口信贷是本国银行为了拓展自身的业务而向本国出口商或外国进口商提供的中长期信贷
A.正确
B.错误

答案是：B

15世纪伴随着国际贸易的发展和海上运输的扩大，最早出现的是货物保险，其次是火险和人寿保险
A.正确
B.错误

答案是：B

分业设立的监管机构一般在一个国家或地区的金融监管组织机构中居于核心地位
A.正确
B.错误

答案是：B

在分业经营的金融机构体系中，投资银行、储蓄银行和商业银行等银行性金融机构都能吸收使用支票的活期存款
A.正确
B.错误

答案是：B

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