证券服务机构，是指证券市场中为证券的（ ）等活动提供专门服务的专业机构。根据我国《证券法》第166条规定，证券服务机构主要包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的机构。

答案是：C

下列关于证券概念的表述错误的是（ ）

A、证券法上的证券范围，往往随不同的国家地区、不同的历史时期、不同的实践需求、不同的立法理念等，表现出极大的差异
B、“证券”构成证券法理论体系、法律制度的概念基础
C、证券

答案是：D

信息披露的种类主要包括（ ）

A、发行信息披露和持续信息披露
B、常规信息披露和临时信息披露
C、单方信息披露和多方信息披露
D、自愿信息披露和法定信息披露

答案是：A

证券承销是指具有证券承销资格的证券公司依法经与证券发行人约定，为证券发行人利益向投资者发行证券的行为。根据证券法规定，证券承销的种类主要包括（ ）

A、证券代理
B、证券代销
C、证券包销
D、承销团承销

答案是：B、C、D

根据《企业破产法》的规定，破产申请提出的主要情形包括（ ）

A、债务人有《企业破产法》第2条规定的情形，可以向人民法院提出重整、和解或者破产清算申请
B、债务人不能清偿到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行重整

答案是：A、B、C、D

根据《企业破产法》第25条规定，下列选项属于管理人职责的是（ ）

A、调查债务人财产状况，制作财产状况报告
B、决定债务人的内部管理事务
C、管理和处分债务人的财产
D、代表债务人参加诉讼、仲裁或者其他法律

答案是：A、B、C、D

按照商法规范是否采用法典化形式作为划分标准，可以把商法立法模式分为（ ）。

A、民商分立
B、民商混合
C、民商合一
D、非典型模式

答案是：A、C、D

保险合同也被称为最大诚信合同，要求保险合同的双方当事人在合同的订立和履行过程中，必须以最大的诚意履行自己的义务，充分、准确的告知与保险有关的所有重要事项，互不欺骗和隐瞒，恪守合同约定，否则将影响合同的成立与效力。这一原则在保险法律制度中主要

答案是：A、B、C

公司章程的特征包括（ ）

A、公司的权利能力
B、公司的行为能力
C、公司的义务能力
D、公司的侵权行为能力

答案是：A、B、D

公司登记是指公司在设立、变更、终止时，依法在公司注册登记机关由申请人提出申请，主管机关审查无误后予以核准并记载法定登记事项的行为。公司登记的类型包括（ ）

A、终止登记
B、设立登记
C、变更登记
D、解散

答案是：B、C、D

保险公司的设立采取( )，保险公司的业务范围实行（ ），保险公司只能在保险监管机构批准的业务范围内从事保险经营活动，不得经营法定保险业务范围外的业务。保险法对保险业务范围的限定主要是通过（ ）和（ ）来实现的。（ ）

A、许

答案是：A

人寿保险合同是被保险人在合同约定期限内死亡或在（ ），保险人按照约定向被保险人或受益人给付保险金的人身保险合同。

A、患病、分娩
B、因意外事故而导致身故、残疾
C、约定期限届满时仍然生存
D、遭遇车祸

答案是：C

受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。关于人身保险合同受益人的表述正确的是（ ）

A、受益人是人身保险合同和财产保险合同特有的关系人
B、投保人可以随时变更受益人
C、受益人基于

答案是：C

持票人的追索权，是指汇票到期不获付款或期前不获承兑，或有其他法定原因时，向其前手请求偿还票据金额、利息及其他必要费用的票据权利。下列关于汇票追索权的叙述错误的是（ ）

A、追索权是为补充付款请求权而设置的第二顺序请求权，只有

答案是：B

票据法律关系可以分为（ ）

A、票据关系和非票据关系
B、出票关系、背书关系、承兑关系、参加承兑关系、保证关系
C、票据基础关系（民法上的非票据关系）和票据法上的非票据关系
D、票据原因关系、票据资金关系和

答案是：A

下列关于商行为的表述错误的是（ ）

A、商行为包括但不限于法律行为
B、商行为与法律行为交叉的部分，优先适用商法规定，商法没有规定的，适用民法规定
C、对于法律行为以外的商行为，适用商法和商事习惯予以调整，不适用

答案是：D

商事登记是关于商主体的登记，但会产生社会信赖的效果。下列属于商事登记效力的是（ ）

A、法人资格的创设效力
B、非法人组织的营业资格否认效力
C、确保真实效力
D、禁反言效力

答案是：A

商法原则是指立法者规定的，反映商法本质属性，贯穿商事活动的始终，统领商事立法和司法活动的根本准则，主要包括（ ）

A、营业自由原则、平等交换原则、企业维持原则、交易便捷原则、守法经营原则
B、强化主体原则、维护安全原则

答案是：A

在合伙企业不能清偿到期债务时，应当由普通合伙人承担无限连带责任；（ ）以其认缴的出资额为限，对合伙企业债务承担有限责任。

A、非普通合伙人
B、有限合伙人
C、特别合伙人
D、认缴合伙人

答案是：B

以发行价格和券面金额的关系进行分类，证券发行可以分为平价发行、溢价发行与折价发行。根据我国法律规定股票发行价格（ ）

A、可以超过票面金额，也可以低于票面金额，但不得按票面金额
B、只能按票面金额，不得超过票面金额，也

答案是：C

信息披露的具体标准包括（ ）

A、真实完整、准确准时、通俗易懂
B、真实性、准确性、全面性、准时性、通俗性
C、真实性、准确性、完整性、及时性、易懂性
D、真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重

答案是：C

证券法律关系中最基本的一对主体是（ ）

A、证券公司与投资者
B、证券发行人与投资者
C、证券公司与证券发行人
D、证券登记结算机构与投资者

答案是：B

证券法的基本原则是根据证券制度的本质特征并结合证券市场特殊规律性，经抽象而形成、贯穿于证券法始终并广泛适用于调整证券法律关系的基本行为准则，主要包括（ ）

A、公开原则
B、公平原则
C、公正原则
D、效率

答案是：A、B、C、D

下列属于受到《证券法》禁止的不正当交易行为的是（ ）

A、内幕交易
B、操纵市场
C、虚假陈述
D、短线交易

答案是：A、B、C、D

破产取回权，是指财产权利人向破产管理人主张返还或交付并不属于破产财产的财产的权利，可分为一般取回权与特别取回权。关于一般取回权，《企业破产法》第38条规定：“人民法院受理破产申请后，债务人占有的不属于债务人的财产，该财产的权利人可以通过管理

答案是：A、B、D

公司是最重要的商主体，公司登记是最重要的商事登记，通常分为（ ）

A、设立登记
B、变更登记
C、注销登记
D、分支机构登记

答案是：A、B、C、D

保险法是调整保险关系的法律规范的总称。保险法的特征体现为（ ）

A、社会性
B、强制性
C、伦理性
D、技术性

答案是：A、B、C、D

下列哪些制度体现了保险法的损失补偿原则（ ）

A、超额保险无效
B、保险代位权
C、复保险分摊
D、保险委付

答案是：A、B、C、D

第三方支付较好地解决了交易过程中交易信用和支付安全的双重难题，有效地保障了交易中发各方主体的利益，促进了交易的顺利进行，其特征表现为（ ）

A、降低商家和银行成本
B、为商家和消费者提供个性化服务
C、解决了电子

答案是：A、B、C、D

发起人责任包括（ ）

A、资本充实责任
B、履行公司设立职责引发的合同责任
C、因发起人过失损害公司利益的责任
D、发起人职务侵权的责任

答案是：A、B、C、D

保险合同是非要式合同，当事人可依约定采用任何形式订立合同，（ ）和书面形式皆可。

A、网络形式
B、口头形式
C、电话形式
D、传真形式

答案是：B

采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，无效条款应当包括（ ）

A、免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的；排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的
B、加重投保人、被保险人责任的
C、

答案是：A

我国保险法根据保险标的不同，将保险分为（ ）进行分别规范。

A、人身保险和财产保险
B、定额保险与补偿保险
C、自愿保险与强制保险
D、原保险与再保险

答案是：A

汇票使用流转的环节主要包括（ ）

A、开票、背书、承兑、保证、付款、追索
B、作成、转让、承诺、保证、支付、追偿
C、出票、背书、承兑、保证、付款、追索
D、发票、转让、承诺、保证、支付、追偿

答案是：C

票据行为的（ ）使得票据行为具有了客观、确定的外表，提高了当事人辨认和交易的效率，也是权利外观理论在票据行为上的体现，而（ ）则进一步加剧了票据的流通性和安全性，为票据的流通和安全使用带来了极大便利。

A、要式性及文义性/无

答案是：A

破产是基于债务人（ ）的客观经济状态所适用的、概括性地解决债务人和众多债权人之间债权债务关系的法律程序。

A、不能支付到期债务
B、陷入经济崩溃
C、资金链断裂
D、因信用问题无法贷款

答案是：A

以下为万科建筑公司破产案件中当事人提出的破产抵销主张，其中不能合法成立的选项是（ ）

A、甲工厂主张抵销23万元：万科公司收取我厂141万元预付工程款后，未履行合同即宣告破产；在此之前，我厂有23万元给万科公司的结算款，付给

答案是：D

下列属于合伙企业特征的是（ ）

A、合伙企业不具有企业的主体资格
B、合伙企业成立须依据合伙协议
C、合伙企业的合伙人可以都是有限合伙人
D、合伙企业无须办理合伙企业登记

答案是：B

商事登记是（ ）登记，是（ ）登记，是（ ）登记。

A、主体、确认、资格取得前
B、客体、法人资格确认、资格取得后
C、主体、经营资格确认、资格取得后
D、客体、资格确认、资格取得前

答案是：A

股东代表诉讼，是指公司的董事、监事、高级管理人员等侵害了公司利益，而公司不能或怠于追究其责任时，符合法定条件的股东有权为了公司的利益，以（ ）的名义代表公司提起诉讼。

A、自己
B、公司
C、股东
D、部分

答案是：A

为了确保董事、监事和高级管理人员妥善履行职责，《公司法》规定了他们对公司的信义义务，主要包括（ ）

A、尽职义务和合规义务
B、合法性义务和合规性义务
C、忠诚义务和廉洁义务
D、忠实义务和勤勉义务

答案是：D

《证券法》第121条规定，根据证券公司经营证券业务种类及数量的不同，其注册资本最低限额的要求也不同，且应当是（ ）。

A、实缴资本
B、认缴资本
C、一次缴清
D、分期缴纳

答案是：A