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开放式基金投资业务
更新时间：2024/8/4 17:14:00
重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的情况。

产品名称

开放式基金投资业务

产品优势

收益较稳、规模投资、专业化管理、分散投资风险、流动性强；投资能持续发展的公司以稳健致胜；将多种投资比例相结合，合理运用资金；监管严密运作透明、资金安全有保障；有专家为您理财。中行代办的开放式基金代销，在我行分理处（含）以上网点办理，便可以直接办理开放式基金的认购、申购和赎回等业务，为您在投资基金的过程中提供更加方便、快捷的服务。

适用对象

1、个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人。

2、机构投资者：在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资于基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

办理流程

1.开立资金账户

资金账户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的账户。

投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金账户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄账户作为基金业务清算的资金账户。机构投资者须指定一活期结算账户作为基金业务清算的专用资金账户。

投资者在认、申购基金时，资金账户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，账户余额应按照柜台账户管理规定保留最低账户余额。

2.基金交易账户的开立和销户

基金交易账户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的账户。

投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易账户。该账户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易账户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。办理开户时，银行需留存投资者有效身份证件的复印件。

投资者办理基金交易账户的销户时，交易账户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该账户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。

投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。

3.基金账户的申请

基金账户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户。投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金账户的申请，办理基金账户开户手续。

4.基金认购与申购

投资者开立基金交易账户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。

5.基金首次认购与申购

投资者购买基金必须符合基金发行公告规定的首次认购或申购的最低限额。投资者在首次购买基金的当日和下一工作日发生的多次购买基金的行为，因交易尚未被注册登记机构确认成功，因此均视同首次购买。

6.基金赎回

在赎回期，投资者的交易账户中有被确认的基金份额后，才可申请办理赎回业务。申请赎回的份额，不得超过交易账户中的有效可用份额。

个人投资者办理基金赎回时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金赎回申请书（单位）》。

投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回。如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，延迟至下一交易日执行；如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回。

个别网点的交易凭证上的连续赎回与非连续赎回字样，与顺延赎回和非顺延赎回意思相同。